Центробанк России разработал правила торговли золотом

Центробанк России разработал правила торговли золотом через клиринговые банки. В соответствии с ними собственники золота получают выписки с банковских счетов тех банков, куда они сдали золото. Затем эти документы начинают ходить на межбанковском рынке.

В настоящее время идет подбор банков, которым бы доверяли кредитные организации, передает РБК слова зам.директора департамента иностранных операций ЦБ РФ Сергея Кыштымова. Он, в частности, сообщил, что интерес к новым правилам торговли золотом проявили Сбербанк, Внешэкономбанк, банк "Возрождение", банк "Зенит" и Росбанк.

По словам Кыштымова, в настоящее время в десяти российских банках открыты счета ответственного хранения, где содержится золото. Однако для полноценной торговли нужны так называемые "безличные счета", при наличии которых владелец золота не участвует непосредственно в его передаче.
Вместе с тем разработка положения о "безличных счетах" зависит не от Центробанка. В этом случае должно быть издано соответствующее правительственное распоряжение, заявил представитель ЦБ.

Как стало известно "Ъ", ЦБ готовит документ, который позволит ему обменять накопленное в его хранилищах серебро на банковское золото. В результате Банк России пополнит золотовалютные резервы, не прибегая к печатному станку, а банки получат новый финансовый инструмент
Е.Киселева "Банк России избавляется от серебра", "Коммерсантъ", 09.08.2001,стр.5;
Е.Киселева "Банк России выманит золото у банков", "Коммерсантъ Деньги",N32, 15.08.2001,стр.34.

Как стало известно "Ъ", ЦБ России готовит проект положения о введении своповых (обменных) операций с драгметаллами. Суть таких операций заключается во взаимном обмене активами для улучшения их структуры. ЦБ сможет поменять, к примеру, золото из своих запасов на банковскую платину, палладий или серебро, и наоборот.

Технически это будет выглядеть следующим образом. Соотношение между ценами металлов фиксируется по договоренности. Например, сегодня цены на золото и серебро соотносятся в пропорции 1:66.
"Это значит, что коэффициент пересчета установят где-то на уровне 68", - считает замначальника казначейства ВТБ С.Зайченко. Т.е. тонна золота будет считаться эквивалентной 68 т серебра.
По мнению банкиров, введение "металлических" свопов прежде всего позволит ЦБ избавиться от многотонных запасов серебра. Обменяв его на банковское золото, Банк России пополнит золотовалютные резервы, не прибегая к эмиссии. Не секрет, что в последнее время банки предпочитают не продавать драгметаллы ЦБ, а беспошлинно экспортировать их через страны Таможенного союза. По оценкам ЦБ, только в мае этого года банки вывезли через Белоруссию 98,5% от общего объема экспорта золота и 100% серебра.

В ЦБ от официальных комментариев отказываются, ссылаясь на то, что проект положения находится в самой начальной стадии подготовки. Однако в неофициальной беседе сотрудники ЦБ версию о том, что Банк России намерен избавиться от серебра, категорически отвергли. "На колебаниях мировых цен на серебро можно заработать иногда лучше, чем на золоте. И Банк России это делает. Но для нас это капля в море, даже если речь идет о больших объемах серебра. Другое дело - банки", - заявил "Ъ" источник в ЦБ.

Некоторые из коммерческих банков уже давно работают в этом сегменте "драгоценного" рынка. Так, крупнейший оператор на рынке серебра НОМОС-банк с начала года закупил уже около 90 тонн этого металла, из которых 50 тонн пошли на экспорт. Банки признают, что транспортные расходы на перевозку серебра за рубеж на 2-2,5% выше по сравнению с более дорогим золотом. И все же большие объемы экспортных партий и введение новых своповых операций позволят банкам-экспортерам повысить свою маржу, т.к. им не придется нести расходы на продаже одного металла и покупке другого.

Впрочем, сами банкиры пока осторожны в оценках.
"Нововведение, несомненно, повысит ликвидность драгметаллов, особенно платины и палладия. Однако все будет зависеть от системы ценообразования, которую предложит ЦБ, и того, как поведет себя государство на рынке платиноидов", - заявил "Ъ" начальник управления драгметаллов ИБГ "НИКойл" П.Хорошев.

Банк "Абсолют" будет экспортировать золото

Банк "Абсолют" в дополнение к лицензии ЦБ РФ на совершение операций с драгоценными металлами получил генлицензию Министерства экономического развития и торговли РФ на экспорт золота.
Лицензия дает банку право до 31.05.02 осуществлять экспорт аффинированного золота в стандартных и мерных слитках в рамках предоставленной квоты. Для этих целей банк открыл металлические счета в ряде крупных западных банков.

С 1998 года Абсолют Банк активно работает на рынке драгоценных металлов постепенно увеличивая объемы операций с золотом. В 2000 году Банк "Абсолют" приобрел у недропользователей 606 кг золота, а в текущем году планирует увеличить объем до 1 тонны.

Банк проводит следующие операции и сделки с драгоценными металлами: покупает и продает металлы как за свой счет, так и за счет клиентов (по договорам комиссии и поручения); открывает металлические счета для осуществления операций по привлечению и размещению драгоценных металлов, принимает золото на ответственное хранение, кредитует золотодобывающие компании на условиях предварительного авансирования. Кроме кредитования Абсолют Банк приступил к прямому инвестированию в золотодобывающую промышленность, участвуя в освоении и разработке новых золоторудных месторождений.

В 2001г. банк начал финансирование строительства горнодобывающего предприятия нового коренного месторождения с подтвержденными запасами золота более 26 тонн.

Биржа драгметаллов и камней будет создана в 2002 году

Необходимые решения для создания биржи драгметаллов и драгоценных камней будут приняты в течение 2001-начале 2002г. - об этом заявил глава Гохрана В.Рудаков
В качестве возможного места нахождения биржи, по его словам, рассматривается территория московского ограночного завода "Кристалл". На этой бирже будут осуществляться сделки, связанные с обращением слитков драгметаллов, обработанных и необработанных драгоценных камней, самородков, а также содержащих драгметаллы монет и полуфабрикатов.
"Коммерсантъ", 20.07.2001, стр.5.

В 2000г. прибыль ЦБ России в основном была получена от операций с золотовалютными резервами и драгметаллами

Госудума РФ приняла к сведению годовой отчет Банка России за 2000г. Прибыль ЦБ РФ по итогам года составила 2,4 млрд.руб.
По словам председателя ЦБ Виктора Геращенко, прибыль в основном была получена от операций с золотовалютными резервами и драгметаллами.
В структуре доходов ЦБ процентные доходы по кредитам и депозитам составили 36,8%, от операций с драгметаллами - 30%, от операций с ценными бымагами - 29%.

Эти монеты признаны законным средством платежа наряду с монетами, выпущенными в обращение с 1 января 1998 года. Обе они не представляют нумизматической ценности.

Серебряные и золотые монеты Центральный банк выпускал и прежде. Однако это были коллекционные российские монеты (советские не признаются как средство платежа), а продажа советских золотых червонцев производится ЦБ впервые. Главное отличие червонца от коллекционной монеты в том, что последняя имеет нумизматическую ценность и выпускается ограниченной серией, максимум в несколько тысяч монет, в то время как стоимость червонца складывается из рыночной стоимости драгметалла и относительно небольших затрат на чеканку. Коллекционные монеты не выкупаются обратно Банком России, а по червонцам ЦБ несет такое обязательство.

Это позволяет червонцу выполнять функцию средства сбережения. Сегодня, исходя из мировой цены на золото, начальная цена червонца 1975-1982 годов с золотым содержанием 7,74234 грамма равна 67,412 доллара США (без учета затрат на чеканку и маржи банка). Это значит, что рыночная стоимость такой монеты превышает ее номинал приблизительно в 200 раз!

Пока ЦБ не раскрывает объем планируемых продаж червонцев. По мнению эксперта Доверительного и инвестиционного банка, речь может идти о 10—20 тысячах монет. Использовать червонцы как средство сбережения гражданам будет выгодно, если разница в цене продажи и покупки не превысит 3-5%, а 10-процентная маржа делает вложения в червонец коммерчески не выгодными. В отличие от золотых слитков, продажа и покупка которых облагается НДС, операции с червонцами, согласно статье 148 Налогового кодекса, под этот налог не попадают.

Банк России не раскрывает мотивов продажи червонцев. Учитывая, что червонцы можно дочеканить, а золото, идущее на их производство, можно быстро обернуть в деньги, в будущем червонцы позволят частично решить проблему золота, которое государство выкупает у золотодобытчиков. Сегодня ЦБ может продать это золото на внешнем рынке (из-за НДС слитки непривлекательны для российских граждан), червонцы позволят реализовывать это золото в России. Кроме того, на рынке появляется еще один инструмент изъятия избытка наличных денег. Причем, если цена на золото пойдет вверх, население, купившее червонцы, выиграет больше, чем от покупки долларов.

К нам возвращается золотой червонец. Банк России явно угадал с моментом: в стране наблюдается очевидный недостаток инструментов для стерилизации рублевой массы, а рост цен за первую половину года превысил запланированный в бюджете показатель на весь год. Изъять из обращения пусть даже небольшую часть рублей, реализовав при этом отчеканенный в советские времена и не очень-то пригодный для чего-либо еще запас монет, - неплохая комбинация.

Еще лучше, если червонцу удастся потеснить доллар "под матрасами" и "в чулках", и сбережения российских граждан пойдут на пользу российской же золотодобывающей промышленности, а не американской экономике. Долгосрочная цель, судя по всему, состоит именно в изгнании доллара, поскольку ЦБ обязался выкупать червонцы. Такое обязательство в отношении монет из драгметалла, которые и до этого обращались в России, банк взял на себя впервые, а значит, он всерьез заинтересован в формировании ликвидного рынка червонцев. В конце концов, доллар — это всего лишь бумажка, а в России всегда предпочитали более весомые вещи. Так что, того и гляди, американская валюта выйдет из моды.
Все так, но...

Конечно, червонец пригодится не каждому. У нас в стране немало людей, которые и доллара-то в глаза не видели. Не стоит завтра бежать покупать червонцы и на деньги, которые откладываются на текущие расходы, не самые дорогие покупки или для оплаты аренды квартиры. В таких ситуациях более ликвидный доллар пока еще предпочтительнее. Но если вы человек с доходами, которые позволяют делать более или менее долгосрочные накопления, но недостаточно обеспечены, чтобы уделять своим сбережениям повышенное внимание, то червонец — для вас. Для денег, которые можно не трогать два-три года, а то и дольше, более надежного и выгодного вложения, чем червонец, просто не найти.
Есть редкая возможность "купить дешево". Подобного рода шанс выпадает примерно раз в 30 лет.

Подробнее смотрите "ЭКСПЕРТ" No26, 9 июля 2001г. - Павел Быков, "В ДЕСЯТКУ!"

Центробанк России за 6 месяцев 2001г. не осуществил ни одной сделки по покупке золота на внутреннем рынке, поскольку коммерческие банки предпочитают экспортировать золото, а не продавать его ЦБ России.
Об этом агентству "Интерфакс" сообщил источник, близкий к ЦБ.
По словам источника, существование 5% экспортной пошлины на золото, введенной правительством в апреле 1999г., сделало малопривлекательной для банков продажу драгоценных металлов Банку России.
В 1999г. Центробанк приобрел у комбанков 54,7 т золота, в 2000г. - 26,7 т. Доля золота в золотовалютных резервах ЦБ РФ снизилась с 33,1% по состоянию на 1 января 2000г. до 12,4% к 1 января 2001г.

В первом полугодии 2001г. АКБ "Росбанк" значительно расширил свою деятельность на внутреннем рынке драгоценных металлов. Банк приступил к проведению операций по предоставлению займов промышленным потребителям в драгоценных металлах. Данная услуга ориентирована прежде всего на крупные ювелирные предприятия России. В настоящий момент уже заключены договора на предоставление подобных займов общим объемом около 800 кг золота.

По итогам первого полугодия 2001г. объем оборотных средств по обезличенным "металлическим" счетам клиентов Росбанка вырос в 2,5 раза и составил $US 44 млн. (на начало 2001 г. данный показатель был равен $US 17 млн).

Росбанк также предлагает клиентам новую услугу: открытие обезличенных "металлических" счетов для учета платины.

Пресс-служба АКБ "Росбанк"

Подобного рода лицензии выдаются лишь тем кредитным организациям, которые подтвердили устойчивость своего финансового положения и стабильность работы на рынке. Кроме того, обязательным условием выдачи лицензии является наличие сертифицированного банковского хранилища.
Красноярский край является одним из крупнейших в стране производителей золота и платины.

С недавних пор государство разрешило свободную продажу драгоценного металла населению. Полученная лицензия позволит банку не только расширить формы сотрудничества с золотодобывающими артелями края, Тувы и Хакасии, но и участвовать в операциях по реализации драгоценных металлов на всей территории России.

"Красноярский рабочий" (Красноярск), 03.07.01, "Золотая лицензия", автор не указан